شگرد کلاهبرداری: جعل هویت نهادهای مالی معتبر
بر اساس توضیحات این مقام مسئول، شگرد اصلی این کلاهبرداران به شرح زیر است:
- ایجاد کانال‌های جعلی: آنها کانال‌هایی در تلگرام یا سایر شبکه‌های اجتماعی با نام و لوگوی مشابه نهادهای مالی معتبر و دارای مجوز از سازمان بورس (مانند شرکت‌های سرمایه‌گذاری خوشنام) ایجاد می‌کنند.
- جلب اعتماد: برای جلب اعتماد مخاطبان، از نام، تصویر و حتی جعل مکاتبات مدیران آن نهادهای مالی استفاده می‌کنند تا فعالیت خود را کاملاً قانونی جلوه دهند.
- دریافت وجوه: در نهایت، با وعده سرمایه‌گذاری پرسود، از مردم می‌خواهند تا وجوه نقد خود را به شماره حساب‌هایی واریز کنند که متعلق به اشخاص ثالث و ناشناس است. پس از دریافت پول، این افراد ناپدید می‌شوند.
راهکار کلیدی برای جلوگیری از کلاهبرداری: استعلام از سامانه رسمی
راهکار کلیدی برای جلوگیری از کلاهبرداری: استعلام از سامانه رسمی
محمد منتظری برای جلوگیری از افتادن در دام این کلاهبرداران، یک راهکار کلیدی و ضروری را به تمام سرمایه‌گذاران توصیه کرد. وی تاکید کرد: «ضروری است سرمایه‌گذاران از راه‌های ارتباطی صحیح با نهادهای مالی مانند تارنماهای رسمی هر یک از آنها، که در تارنمای cfi.seo.ir معرفی شده، استفاده کنند.»
این سامانه که متعلق به سازمان بورس و اوراق بهادار است، فهرست کامل تمام نهادهای مالی دارای مجوز (شرکت‌های سرمایه‌گذاری، سبدگردان‌ها، صندوق‌ها و…) را به همراه آدرس وب‌سایت رسمی آنها ارائه می‌دهد. هرگونه ادعای فعالیت تحت نظارت سازمان بورس، باید از طریق این سامانه راستی‌آزمایی شود.
سوالات متداول
۱. شگرد اصلی کلاهبرداری در کانال‌های تلگرامی چیست؟
شگرد اصلی آنها، جعل هویت نهادهای مالی معتبر (مانند شرکت‌های سرمایه‌گذاری دارای مجوز) و سوءاستفاده از نام و تصویر مدیران آنها برای جلب اعتماد و دریافت وجوه از مردم است.
۲. چگونه می‌توانم از معتبر بودن یک شرکت سرمایه‌گذاری اطمینان حاصل کنم؟
تنها راه رسمی، مراجعه به سامانه اطلاعات نهادهای مالی تحت نظارت سازمان بورس به نشانی اینترنتی cfi.seo.ir است. در این سایت می‌توانید لیست تمام شرکت‌های دارای مجوز و آدرس وب‌سایت رسمی آنها را مشاهده کنید.
۳. آیا می‌توانم به شماره حساب‌هایی که در کانال‌های تلگرامی معرفی می‌شود، پول واریز کنم؟
خیر. سازمان بورس قویاً توصیه می‌کند که از واریز هرگونه وجه به شماره حساب‌های معرفی شده در شبکه‌های اجتماعی خودداری کنید، زیرا این حساب‌ها اغلب متعلق به اشخاص ثالث و با هدف کلاهبرداری استفاده می‌شوند.
۴. در صورت مشاهده یک کانال تلگرامی مشکوک، چه باید کرد؟
شما می‌توانید موارد مشکوک را از طریق درگاه‌های رسمی سازمان بورس و اوراق بهادار یا پلیس فتا گزارش دهید تا از کلاهبرداری‌های احتمالی جلوگیری شود.
نتیجه‌گیری: هوشیاری، تنها راه مقابله با کلاهبرداری های مجازی
هشدار سازمان بورس بار دیگر نشان می‌دهد که فضای مجازی، به ویژه کانال‌های تلگرامی، بستر مناسبی برای فعالیت کلاهبرداران مالی است. اعتماد به تبلیغات پر زرق و برق و وعده سودهای نجومی بدون بررسی صحت و اعتبار آن، می‌تواند به از دست رفتن سرمایه منجر شود. بهترین و تنها راه برای یک سرمایه‌گذاری امن، ارتباط مستقیم با نهادهای مالی از طریق وب‌سایت‌های رسمی و تایید شده آن‌هاست.
